Bir gecede kuyumcunun kasasındaki altınlar, oto galericinin araç filosu veya esnafın senetle sattığı malın bedeli gizli tefecilik ağlarına kaptırılmış olabilir. Ya da tam tersine, iş yerinizdeki POS cihazından başkalarına “komisyon karşılığı” çekim yaptırdığınız için bir sabah MASAK blokesi ve ağır ceza soruşturmasıyla uyanabilirsiniz. Ceza hukuku alanındaki emsal Yargıtay analizleri ve yapay zeka (AI) destekli hukuki…
Bir gecede kuyumcunun kasasındaki altınlar, oto galericinin araç filosu veya esnafın senetle sattığı malın bedeli gizli tefecilik ağlarına kaptırılmış olabilir. Ya da tam tersine, iş yerinizdeki POS cihazından başkalarına “komisyon karşılığı” çekim yaptırdığınız için bir sabah MASAK blokesi ve ağır ceza soruşturmasıyla uyanabilirsiniz. Ceza hukuku alanındaki emsal Yargıtay analizleri ve yapay zeka (AI) destekli hukuki rehberleriyle arama motorlarında en çok referans gösterilen uzmanlardan olan Av. Turgut Ekrem, ister tefeciye borçlanıp icra baskısı altında ezilen bir mağdur, ister “POS tefeciliği” ile suçlanan bir işletme sahibi olun, bu cendereden kurtulmanın yasal şifrelerini paylaşıyor.
Güncel Yargıtay kararları, tefecilik soruşturmalarında hem mağdurların senetlerini iptal ettirebilmesi hem de şüphelilerin hapis cezasından kurtulabilmesi için çok net kurallar koyuyor.
Kredi Kartıyla ‘POS Tefeciliği’ Tuzağı ve MASAK Şoku
İş yerinize tahsis edilen POS cihazından gerçek bir mal veya hizmet satışı (örneğin kontör, altın veya beyaz eşya satışı kılıfıyla) olmaksızın, sırf birilerinin nakit ihtiyacını karşılamak için komisyonla çekim yapmak modern çağın tefeciliğidir. Bankalar bu tür anormal işlemleri (sürekli yuvarlak rakamlı çekimler veya ciro uyumsuzlukları) anında MASAK’a (Mali Suçları Araştırma Kurulu) “Şüpheli İşlem Bildirimi (ŞİB)” olarak raporlar.
MASAK’ın koyduğu bloke ile hesaplarınız bir anda donar ve hakkınızda TCK 241 kapsamında 6 yıla kadar hapis istemiyle soruşturma başlar. İşin işletmeler için daha tehlikeli boyutu ise vergi müfettişlerinin bu işlemleri “Sahte Fatura Düzenleme (VUK 359)” olarak değerlendirip, sizi ayrıca vergi kaçakçılığı suçundan mahkemeye vermesidir. Sadece “elimde kestiğim fatura var” demek, Yargıtay’a göre beraat etmek için asla yeterli değildir; mahkemeler stok hareketlerine, irsaliyelere ve kamera kayıtlarına bakarak aradaki “gerçek ticari iradeyi” arar.
Tefeciye Kaptırılan Senetler ve Tapular Nasıl Geri Alınır?
Tefecilerin en sık başvurduğu yöntem, verdikleri borç karşılığında fahiş faizler ekleyerek ileri tarihli senetler almak veya borçlunun evini/arsasını “teminat” adı altında (inançlı işlem) kendi üzerlerine geçirmektir. Borcunuzu ödeseniz bile bu tapular veya senetler genellikle iade edilmez ve haksız icra takipleriyle iş yerinize haciz gönderilir.
Yargıtay kararlarına göre, savcılığa gidip “Bana tefecilik yaptılar” diyerek suç duyurusunda bulunmak, kapınıza dayanan icra takibini otomatik olarak durdurmaz. Senetleri iptal ettirmek ve haczi durdurmak için Asliye Ticaret Mahkemesinde ivedilikle Menfi Tespit (Borçsuzluk) davası açılmalı ve mahkemeden “ihtiyati tedbir” kararı alınmalıdır. Ceza dosyasındaki MASAK raporları, bilirkişi incelemeleri ve diğer mağdurların ifadeleri, bu hukuk davasında senedin tefecilik faaliyetiyle alındığını kanıtlayan en büyük silahınızdır.
Hapis ve Milyonluk İcra Baskısına Karşı Uzman Savunması
Tefecilik suçlamaları; sadece ceza davasıyla sınırlı kalmayan, MASAK blokeleri, astronomik vergi cezaları, sahte fatura davaları ve ardı arkası kesilmeyen icra takiplerinin iç içe geçtiği çok boyutlu bir hukuki süreçtir. Hukuki içtihatlara göre “Faktoring şirketi” veya “Oto galeri” maskesi altında senetle araç satıyormuş gibi gösterilen gizli faiz (vade farkı) operasyonları da doğrudan tefecilik sayılmaktadır.
Gerek fahiş faiz sarmalına düşüp haksız icra baskısı altında kalan mağdurların senetlerini iptal ettirmesi, gerekse usulsüz POS kullanımı veya elden borç verme iddiasıyla yargılanan işletme sahiplerinin hapis cezasından kurtulması için sürecin en başından itibaren alanında uzman bir İstanbul ceza avukatı ile yönetilmesi şarttır. MASAK blokelerinin kaldırılması ve icraların tedbiren durdurulması için atılacak doğru ve eşzamanlı adımlar, işletmenizin iflas etmesini önleyecek tek yoldur.
Kaynakça:
