Finansal İşlemlerde Şeffaflığı Artırmak İçin Yeni Tedbirler Geliyor

Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği Taslağı Görüşe Açıldı

Finansal kuruluşlar aracılığıyla gerçekleştirilen EFT, havale ve nakit işlemlerde şeffaflığı artırmak ve kayıt dışılığı önlemek amacıyla sıkı tedbirler alınması planlanıyor. Bu kapsamda Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), yeni bir taslak hazırladı.

Yeni Düzenlemeyle Amaçlananlar

Taslak, Mali Eylem Görev Gücü (FATF) standartlarına uyumunun güçlendirilmesi ve ulusal/uluslararası yükümlülüklere etkin şekilde uyulması amacıyla oluşturuldu. Suç gelirlerinin tespit edilmesi, yurt dışına kaçırılmasının önlenmesi ve kayıt dışı ekonomiyle mücadele kapsamında EFT, havale ve nakit işlemlerinin izlenmesine yönelik yeni yaklaşımlar içeriyor.

Finansal Kuruluşlara Getirilen Yeni Yükümlülükler

Yeni düzenlemeyle birlikte finansal kuruluşların müşterilerinin nakit işlemlerini yakından izlemesi ve olağan dışı büyüklükteki işlemlere özel dikkat göstermesi gerekecek. Ayrıca, EFT ve havale işlemlerinde müşterilere işlemin mahiyetini belirtme seçenekleri sunulacak.

Özellikle belirli tutarların üzerindeki işlemlerde müşterilerden daha detaylı açıklamalar istenecek. Bu sayede işlemlerin nedeni ve niteliği daha şeffaf bir şekilde takip edilebilecek.

Yürürlüğe Giriş Tarihi

Söz konusu yeni düzenlemelerin yürürlüğe girmesi halinde, 1 Ocak 2026’dan itibaren finansal işlemlerde daha şeffaf bir yapı oluşturulması planlanıyor.